Le tableau en Afrique du Sud est sombre pour la moyenne des 15-24 ans. Beaucoup ont terminé leurs études avec un diplôme de peu de valeur aux yeux des employeurs. Et ils n'ont pas les compétences de base dont les employeurs ont maintenant besoin. Le résultat est qu'un 39, 6% (définition étroite) ou 55, 2% (définition élargie qui inclut ceux qui ont cessé de chercher activement du travail) sont au chômage.

L'Afrique du Sud est aux prises avec un chômage élevé depuis de nombreuses années et le secteur privé, la société civile et le gouvernement ont investi massivement dans des interventions pour résoudre le problème. Les programmes d'employabilité des jeunes (PEJ) en sont un exemple. Ces programmes visent à aider les jeunes à faire la transition de l'école au travail de manière plus fluide via une formation professionnelle.

Les YEP font partie d'une vaste gamme de programmes conçus pour stimuler la croissance et l'emploi. Mais il semble qu'il manque une pièce aux dispositifs existants :donner aux jeunes les compétences financières de base. D'autres pays ont constaté que le fait de donner ces compétences aux jeunes conduit à de bien meilleurs résultats scolaires. Par exemple, ils ont conduit à de meilleurs résultats dans l'enseignement secondaire au Ghana. Et en Ouganda, il a été démontré qu'ils augmentent la sécurité financière des ménages vulnérables. Aux États-Unis, ils ont aidé à promouvoir les transitions vers l'université dans les communautés pauvres.

Nous avons mené une étude pour déterminer si l'inclusion de compétences financières dans les programmes existants pourrait aider davantage de jeunes à trouver et à conserver un emploi.

La réponse est oui. Nous avons constaté que le fait d'offrir aux jeunes des capacités financières améliore la situation. Ceux qui ont suivi la formation étaient 9 points de pourcentage plus susceptibles d'avoir un emploi que ceux qui ne l'ont pas fait deux ans après avoir terminé la formation.

Suivi sur six ans

L'étude, lancé en 2013, suivi 1974 personnes qui ont participé à l'un des huit YEP sur 44 sites à travers le pays. La moitié des sites de formation ont été assignés au hasard pour recevoir un court module de formation sur l'épargne et la gestion financière de base et l'accès à un compte bancaire sans frais.

Nous avons suivi ces deux groupes de jeunes à leur entrée dans les programmes et jusqu'à deux ans après la fin de leur formation pour comprendre si la formation en capacité financière devait être une intervention complémentaire offerte aux jeunes.

Les participants à l'étude étaient majoritairement africains (94, 4%), des femmes et des milieux défavorisés, avec un revenu moyen par habitant de 527 rands. Cela les place en dessous du seuil de pauvreté supérieur. La plupart des participants avaient connu l'insécurité alimentaire au cours de l'année précédant leur adhésion au programme.

La majorité des participants étaient titulaires d'un diplôme d'études secondaires, soit l'équivalent de 12 années d'études, et plus de la moitié avaient une expérience de travail préalable, essentiellement des contrats de courte durée, tandis que quelques-uns avaient une expérience de travail indépendant. Un peu moins d'un tiers avait commencé un diplôme d'études postsecondaires. Malgré cela, la grande majorité était au chômage au début de l'étude et 78% étaient des chômeurs chroniques (chômeurs depuis plus d'un an).

Ce que nous avons trouvé

Nous avons suivi et interrogé les participants à l'étude auparavant, pendant et après leur formation. Pendant une période correspondant à entre 12 et 24 mois après leur formation, les jeunes qui ont reçu la formation sur les capacités financières étaient 9 points de pourcentage plus susceptibles d'avoir un emploi que ceux qui n'ont pas reçu l'intervention.

Surtout, l'intervention sur la capacité financière a également eu des effets positifs pour les jeunes qui sont restés au chômage. Ils étaient plus susceptibles de persister dans leur recherche d'emploi que ceux qui ne l'avaient pas fait.

De façon intéressante, les jeunes qui ont reçu la formation ne différaient pas dans leur comportement d'épargne rapporté de ceux du groupe témoin. De cela, nous pouvons voir que l'effet de l'intervention est probablement dû à la formation en littératie financière, et non le compte d'épargne.

Et ensuite ?

Nous ne pouvons pas dire avec certitude pourquoi les jeunes qui ont reçu la formation en littératie financière ont obtenu de meilleurs résultats en matière d'emploi. Une hypothèse est que l'amélioration de la littératie financière aide les jeunes à mieux gérer le peu d'argent dont ils disposent, ce qui les aide à son tour à gérer le coût élevé de la recherche d'un travail, surtout dans les ménages à faible revenu.

Lire la suite :Les jeunes sud-africains s'expriment sur le coût élevé de la recherche d'emploi

Une autre possibilité est que la formation en littératie financière favorise la confiance en soi, ce qui à son tour facilite une meilleure recherche d'emploi. Il semblait certainement être le cas que ceux qui ont reçu le traitement avaient des niveaux d'estime de soi légèrement plus élevés après l'intervention que ceux qui n'ont pas reçu l'intervention.

La possibilité d'une croissance de l'estime de soi soutient d'autres recherches qui montrent qu'une meilleure littératie financière est associée à un plus grand sens de l'orientation future, une motivation accrue et le désir d'atteindre leurs propres objectifs.

Les résultats de l'étude sont convaincants. Bien qu'on ne sache pas exactement comment fonctionne la formation en littératie financière, ce genre de programme semble prometteur en tant qu'intervention complémentaire aux programmes existants pour les jeunes.

Cet article est republié à partir de The Conversation sous une licence Creative Commons. Lire l'article original.