Le rôle de Bitcoin dans le crime peut être surestimé, certains experts disent
L'éclatement récent d'un réseau international de pédophiles utilisant les paiements Bitcoin a mis en lumière l'une des principales craintes entourant les crypto-monnaies :leur utilisation par des criminels.
Le géant des réseaux sociaux Facebook souhaite se lancer dans l'action en lançant une monnaie numérique appelée Libra.
Mais le secrétaire américain au Trésor Steven Mnuchin a exprimé son opposition continue à cette décision, affirmant que de nombreuses préoccupations n'étaient toujours pas résolues, y compris « la question du blanchiment d'argent ».
Malgré une réglementation plus stricte et une vigilance accrue des autorités, les activités illégales liées aux monnaies virtuelles sont restées "significatives", Madeleine Kennedy, du cabinet d'études Chainalysis, dit à l'AFP.
1% des transactions illégales
Un rapport Chainalysis publié en janvier a déclaré qu'en 2018, un pour cent des transactions Bitcoin, la crypto-monnaie la plus utilisée, impliquaient des activités illégales.
L'équivalent de 600 millions de dollars a également été dépensé en Bitcoins sur le dark web, un ensemble de réseaux cachés où une multitude de produits illicites, y compris les armes et la drogue, sont échangés.
En comparaison, le chiffre d'affaires mondial du trafic de drogue est estimé à plusieurs centaines de milliards de dollars.
Kennedy pense que l'utilisation de Bitcoins à des fins criminelles était en partie basée sur un "malentendu".
La réputation de confidentialité de la plus célèbre des crypto-monnaies est inégalée, avec toutes les transactions enregistrées dans un grand livre public infalsifiable, la blockchain.
Mais il est "plus transparent que certains systèmes financiers traditionnels et certainement plus que le cash", elle a ajouté.
Le chef de Facebook, Mark Zuckerberg, a tenté de protéger la Balance de la controverse sur la cryptographie
Les autorités britanniques et américaines ont annoncé la semaine dernière plus de 300 arrestations dans 38 pays dans le cadre d'une enquête qui a conduit au démantèlement d'un réseau de pédopornographie sans précédent.
Les enquêteurs ont analysé la blockchain et ont réussi à "désanonymiser les transactions Bitcoin, " selon Ron Fort, le chef des enquêtes criminelles dans les services fiscaux américains.
Préoccupations concernant Monero
Mais si Bitcoin reste la monnaie de référence des criminels en raison de sa popularité, ils se tournent vers des alternatives moins transparentes, comme Monero, qui a commencé sa vie en 2014, selon l'agence européenne d'application de la loi Europol.
Les utilisateurs de Monero peuvent rester anonymes jusqu'à ce qu'ils aient besoin d'interagir avec une plate-forme de cryptomarketing ou d'investir leurs fonds avec un "portefeuille", l'équivalent d'un compte pour les monnaies virtuelles.
C'est un phénomène qui inquiète aussi le ministère allemand des finances, qui a récemment publié un document avertissant que les cryptos anonymes pourraient devenir "une véritable alternative au Bitcoin".
Monero, dont la capitalisation est encore 160 fois inférieure à Bitcoin, utilise une architecture complexe qui rend les transactions « beaucoup plus difficiles à suivre », dit Kennedy.
"Mais pas plus que les nombreuses sociétés écrans dans les nombreux paradis fiscaux, " a déclaré Emilien Bernard-Alzias, un avocat chez Simmons &Simmons, spécialiste des marchés financiers.
« Nous avons toujours vu des montages à la fois juridiques et techniques pour dissimuler des transferts d'argent aux tribunaux, ", a-t-il déclaré à l'AFP, ajoutant que seul l'argent liquide peut être considéré comme "parfaitement introuvable".
Aussi, étant donné que Monero ne permet pas d'acheter de grandes quantités d'argent, les criminels sont incités à convertir leurs fonds et doivent donc faire appel à des prestataires de services soumis à la réglementation anti-blanchiment.
Contrairement aux devises qui ont fait de l'anonymat une caractéristique marketing, Facebook a répété à plusieurs reprises ces derniers mois que la Balance serait transparente et se conformerait aux exigences des autorités.
La Balance "ne sera clairement pas idéale pour blanchir de l'argent sale", dit Bernard-Alzias, même s'il aura probablement besoin d'utiliser des analystes blockchain "pour satisfaire les régulateurs", ajouta Kennedy.
© 2019 AFP
