1. Renforcer la réglementation financière :
- Mettre en œuvre des réglementations financières plus strictes pour empêcher une prise de risque excessive et garantir des réserves de fonds propres adéquates pour les banques.
- Améliorer la surveillance du secteur financier, y compris les fonds spéculatifs et les marchés dérivés.
- Établir des règles claires pour les institutions financières, en particulier celles impliquées dans des instruments financiers complexes.
2. Promouvoir la transparence :
- Accroître la transparence des transactions financières, y compris les marchés de produits dérivés, et améliorer les exigences de divulgation pour les institutions financières.
- Encourager la communication précise et opportune des informations financières pour permettre aux investisseurs et aux régulateurs de prendre des décisions éclairées.
3. Réduire le risque systémique :
- Décourager l'accumulation d'une dette excessive dans le système financier par les particuliers, les entreprises et les gouvernements.
- Promouvoir la diversification des investissements pour réduire la concentration des risques dans des secteurs ou des actifs spécifiques.
- Fixer des limites à la taille et à l'interconnectivité des institutions financières pour éviter que la faillite d'une institution ne déclenche un effet domino.
4. Renforcer la coopération internationale :
- Améliorer la coordination entre les organismes de réglementation internationaux pour établir des normes mondiales cohérentes en matière de réglementation financière.
- Améliorer les mécanismes de réponse aux crises et établir des accords d'assistance mutuelle entre les pays pour faciliter un soutien coordonné pendant les crises financières.
5. Promouvoir la littératie financière :
- Éduquer les individus sur les finances personnelles et les risques financiers pour encourager les emprunts et les investissements responsables.
- Veiller à ce que les individus comprennent les produits financiers avant d'investir, réduisant ainsi la probabilité d'investir dans des actifs risqués sans avoir pleinement connaissance des conséquences potentielles.
6. Tests de résistance et planification de scénarios :
- Réaliser régulièrement des tests de résistance des institutions financières selon divers scénarios économiques pour évaluer leur résilience et identifier les vulnérabilités potentielles.
- Élaborer des plans d'urgence basés sur les résultats des tests de résistance pour garantir que les institutions financières peuvent résister à des conditions défavorables et maintenir la stabilité financière.
7. Renforcer les mécanismes de résolution des crises :
- Établir des procédures claires pour traiter les institutions financières en difficulté, y compris des mécanismes de résolution ordonnée pour minimiser les perturbations systémiques.
- Veiller à ce que des ressources adéquates soient disponibles pour fournir un soutien en liquidités en période de tensions financières.
8. Promouvoir la diversification économique :
- Encourager les pays et les régions à diversifier leurs économies afin de réduire leur dépendance à l'égard d'une seule industrie ou d'un seul secteur.
- Soutenir le développement d'un marché du travail diversifié et robuste pour atténuer l'impact des chocs économiques.
9. Réviser les agences de notation de crédit :
- Réformer les agences de notation de crédit pour améliorer la précision et l'indépendance de leurs notations.
- Accroître la responsabilité des actions des agences de notation, y compris la responsabilité juridique potentielle en cas de notations inexactes ou trompeuses.
10. Poursuivre la recherche et la surveillance :
- Mener des recherches continues sur les causes et les solutions potentielles aux crises financières pour éclairer l'élaboration des politiques et les décisions réglementaires.
- Surveiller en permanence le système financier pour détecter les risques et vulnérabilités émergents et être prêt à adapter les réglementations si nécessaire.
Pour se prémunir contre les crises financières, il faut une combinaison de mesures proactives, une coordination mondiale et un engagement en faveur d’une amélioration continue de la réglementation financière et des politiques économiques afin de renforcer la résilience du système financier et de minimiser la probabilité de crises futures.
