Dispositions clés de la LBA :
1. Définition du blanchiment d'argent :La loi définit le blanchiment d'argent comme le processus de conversion de fonds ou d'actifs obtenus illégalement en fonds légitimes afin de dissimuler leur origine illicite. Cela implique plusieurs étapes, notamment le placement, la superposition et l’intégration.
2. Création de l'AMLC :L'AMLA crée le Conseil de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLC) en tant que principale agence gouvernementale responsable de la mise en œuvre et de l'application des réglementations anti-blanchiment d'argent. L'AMLC se coordonne avec diverses institutions financières, organismes chargés de l'application des lois et entités gouvernementales pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
3. Institutions couvertes :La LBA s'applique à un large éventail d'institutions et d'entreprises financières, notamment les banques, les changeurs de monnaie, les sociétés de transfert de fonds et de transfert, les courtiers en valeurs mobilières, les prêteurs sur gages et les casinos, entre autres. Ces entités sont tenues de se conformer aux réglementations AMLC, telles que la déclaration des transactions suspectes et la tenue de registres des opérations financières.
4. Déclaration de transactions suspectes (STR) :les institutions financières et les entreprises sont tenues de signaler toute transaction suspecte à l'AMLC. Les transactions suspectes comprennent celles qui impliquent de grosses sommes d’argent, qui sont inhabituellement complexes ou structurées, ou qui suscitent des inquiétudes quant à un éventuel blanchiment d’argent ou financement du terrorisme.
5. Customer Due Diligence (CDD) :les institutions financières sont tenues de mettre en œuvre des mesures de due diligence envers la clientèle (CDD) pour identifier et vérifier l'identité des clients et des bénéficiaires effectifs lors de l'ouverture de comptes ou de la réalisation de transactions de grande valeur. Cela inclut la vérification du nom, de l'adresse, des documents d'identité du client et la compréhension du but et du contexte de la transaction.
6. Sanctions et pénalités :La LBA impose des sanctions civiles et pénales en cas de violation de ses dispositions. Le non-respect des exigences de déclaration, des mesures de CDD ou d’autres obligations peut entraîner des amendes, des peines d’emprisonnement ou les deux.
La LBA a subi plusieurs modifications depuis sa promulgation, les dernières modifications ayant été apportées en 2022 pour renforcer davantage le cadre national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le gouvernement philippin et les institutions financières travaillent ensemble pour mettre en œuvre efficacement la LBA afin de prévenir l'utilisation abusive du système financier à des fins illégales et de protéger le pays des délits financiers.
